如何打击“套路贷”虚假诉讼

从立、审、执各环节强化审查 防范和打击“套路贷”虚假诉讼 

【加强对重点案件的审查】对民间借贷等案件，要切实提高防范“套路贷”的警觉性，重点审查，坚决截断违法犯罪分子利用诉讼程序将非法利益合法化的通道。

（1）原告为疑似职业放贷人或其关联关系人的；

（2）P2P网贷诉讼；

（3）原告系从疑似职业放贷人或其关联关系人处受让债权的；

（4）原告未起诉借款人而向他人（如案涉借款担保人）主张权利的；

（5）原告本人无正当理由拒不到庭应诉的；

（6）被告下落不明或未应诉的；

（7）被告对原告诉讼请求予以认可或未作抗辩的；

（8）被告抗辩原告非实际出借人或出借款项未实际交付或已归还出借款项的；

（9）借贷合同为统一格式的；

（10）原告提供的证据形式上完备，但不符合常理的；

（11）原告主张出借款项以现金交付，数额超过5万元的；

（12）款项出借或本息归还存在指示交付或委托交付情形的；

（13）原、被告存在多笔款项往来，但原告只截取部分往来凭证主张权利的；

（14）被告在短期内出具多份借条的；

（15）其他可能影响债权合法性、真实性判断的情形。

【强制关联案件查询】在开展已结民间借贷案件“回头看”过程中，以及对民间借贷、债权转让、股权转让、房屋买卖、房屋租赁、汽车买卖、所有权确认等案件的立、审、执各个环节，要强制使用全省法院关联案件查询系统与“套路贷”虚假诉讼智能预警系统等信息化平台，进行关联案件与疑似职业放贷人强制查询，查询情况应形成书面材料入卷。

经与查询结果比对，一方面要重点审查原告是否系职业放贷人或其关联关系人；另一方面，要重点审查放贷行为是否涉嫌“套路贷”，如在本案中无法准确识别的，可以通过调取关联案件卷宗，综合比对分析，准确甄别是否存在借贷“套路”以及虚构事实等行为。

【强化当事人本人到庭参加诉讼】民间借贷的一审案件必须开庭审理，应当传唤当事人本人到庭接受调查、进行质证，要求借贷双方陈述借款细节及款项往来等情况。开庭传票应当注明当事人本人到庭事项，并载明不到庭的不利法律后果。原告本人无正当理由拒不到庭，导致其主张的事实无法查清的，应承担不利的法律后果。

民间借贷的二审与申请再审案件，应开庭或者询问审理，当事人必须到庭接受调查。

【强化借贷事实的实质性审查】民间借贷等案件的审理，不能仅仅依据表面证据进行裁判，要准确理解和适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》关于举证责任的规定，不能机械适用证据规则，不能仅凭书证的证据优势认定借贷事实，要在借贷主体、借贷合意、款项交付、借款利息、款项归还等方面，加强对证据的实质性审查，并着重审查借贷事实中的疑点。要正确处理当事人举证责任的动态转移，只要一方当事人尤其是被告的抗辩达到动摇法官内心确信的程度，就应由另一方当事人进一步举证证明其主张或抗辩。

【加大法院依职权调查取证力度】经审理，对借贷合法性、真实性产生合理怀疑的，要加大依职权调查取证力度。对于原告提供的证据虽形成完整证据链，但被告不到庭参加诉讼或者虽到庭参加诉讼但不作任何实质抗辩的，人民法院应主动审查明显不合常理的疑点，查明借贷双方是否存在真实借贷关系。

对原告涉嫌职业放贷的，应深入原告所在社区或基层组织，走访了解原告社会关系、从业及收入来源等情况。对被告抗辩曾因受到暴力讨债报警并提供初步证据的，应主动向公安机关了解相关警情。对被告提供其他线索且符合法定的依职权调取证据情形的，人民法院应主动依职权调查与借贷事实相关的情况。

【被告“自认”的处理】被告对原告主张的借贷事实不作任何抗辩予以认可的，人民法院不宜直接认定借贷关系成立。应根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第19条的规定进行审查，并重点审查是否存在借贷“套路”，防止当事人通过虚假诉讼损害其他债权人合法权益，或者涉嫌“套路贷”损害被告的合法权益。

【加强对执行依据的审查】在办理各类执行案件过程中，发现作为执行依据的生效法律文书或者另案裁判文书存在“套路贷”嫌疑的，执行案件中止执行或审查，生效裁判交由相关审判业务部门复查。

对于依据公证债权文书、仲裁裁决为执行依据向人民法院申请执行的民间借贷等案件，要加大审查力度，存在“套路贷”嫌疑的，一律裁定不予执行。